독일, 전체 경보 감소에도 불구하고 암호화폐 의심 사례 역대 최고치 기록
독일의 새로운 보고서 FIU (Financial Intelligence Unit) 기록적인 수의 공개 암호화폐 관련 의심스러운 활동 보고전국적으로 의심스러운 금융 경보의 총량은 감소했지만, 이러한 증가는 디지털 자산의 오용, 특히 다음과 관련된 문제에 대한 우려가 커지고 있음을 반영합니다. 사기, 도박, 자금 세탁.
인용한 자료에 따르면 블룸버그 뉴스, 금융기관 제출 8,711개의 암호화폐 관련 보고서 지난 1년 동안 독일에서 - 표시 8.2의 % 증가 전년 대비. 이러한 증가는 의심스러운 활동 보고 건수가 더 많아진 시기에 발생했습니다. 수축하는이는 주로 금융 서비스 제공자가 제출하는 서류에 대해 보다 선택적이고 관련성 있게 접근하도록 촉구하는 FIU 지침이 업데이트된 데 따른 것입니다.
비트코인, 가장 많이 보고된 토큰 목록 1위
FIU의 데이터는 다음을 보여줍니다. 비트코인은 여전히 가장 흔히 보고되는 토큰입니다., 다음 이더, XRP, 테더, 라이트코인. 이러한 알림의 대부분은 활동과 관련이 있습니다. 암호화폐 거래 플랫폼, 믹싱 서비스, 또는 관련 도박 사이트—불법 자금의 출처를 숨기거나 사기 거래를 가능하게 하는 통로로 자주 사용되는 모든 영역입니다.
금융정보분석원(FIU)은 구체적인 사례를 밝히지 않았지만, 신고 증가는 독일 은행 및 암호화폐 부문 전반에 걸쳐 경계가 강화되고 있음을 보여준다고 밝혔습니다. 암호화폐가 주류 금융에 더욱 통합됨에 따라, 남용 위험 또한 함께 증가하고 있는 것으로 보입니다.
글로벌 맥락: FBI, 암호화폐 사기 급증 경고
독일의 조사 결과는 전 세계적으로 제기된 우려를 반영합니다. 미국에서는 연방 수사 국 (FBI) 올해 초에 2024년에 암호화폐 관련 사기가 급증할 것이라는 보고서를 발표했습니다.
FBI의 자료에 따르면, 최소 9.3억 달러의 손실 2024년에는 암호화폐 관련 사기로 인해 기록되었습니다. 66% 2023년부터 이러한 손실은 다음을 포함한 다양한 계획에서 비롯되었습니다. 투자 사기, 강탈, 성범죄및 사기 행위와 관련된 암호화폐 ATM 및 키오스크.
“2024년 2025월부터 XNUMX년 XNUMX월 사이에 해당 기관은 XNUMX년 XNUMX월과 XNUMX년 XNUMX월 사이에 XNUMX개 이상의 개인 5,400 명 암호화폐 관련 사기의 표적이 된 사람이라고 말했습니다. 크리스토퍼 델조토FBI 금융범죄부 과장은 "그들 중 다수는 자신이 표적이 되었다는 사실조차 전혀 몰랐습니다."라고 말했습니다.
FBI의 경고는 국경과 플랫폼을 넘나드는 암호화폐 관련 범죄의 규모와 정교함을 강조합니다. 독일 금융정보부(FIU)의 조사 결과는 디지털 자산에 대한 범죄적 악용이 증가하고 있는 이러한 세계적인 추세와 일치합니다.
Circle 상장으로 스테이블코인 주목
의심스러운 활동이 증가하는 가운데 디지털 자산의 세계도 합법적인 재정적 돌파구—특히 stablecoins. 최근 보고서에서 PYMNTS는 다음과 같이 강조했습니다. 서클의 IPO 암호화폐 산업의 획기적인 순간으로 여겨집니다.
USDC 스테이블코인 발행사인 Circle이 최근 데뷔했습니다. 뉴욕 증권 거래소이는 기관 금융권이 암호화폐 부문을 바라보는 방식에 변화를 가져왔습니다. 주요 인수 기관은 다음과 같습니다. 골드만삭스, JPMorgan및 씨티그룹 상장을 지지하면서 월가가 디지털 통화에 대해 점점 더 편안함을 느끼고 있음을 나타냈습니다.
PYMNTS는 "수년간 암호화폐는 기관 금융의 주변부에서 과대광고와 규제 강화 사이를 오가며 살아왔습니다."라고 지적하며, "Circle은 기업 공개를 통해 새로운 장을 열었습니다."라고 덧붙였습니다.
이 목록은 단순히 상징적인 것이 아닙니다. 이를 통해 Circle의 거버넌스, 운영 및 재무가 공개됩니다. 공개 조사 를 통해 분기별 실적 보고서 및 SEC 제출. 그 수준의 투명성은 다음을 확립할 수 있습니다. 스테이블코인 발행자를 위한 새로운 표준이는 오랫동안 회의론에 시달려 온 부문에 더 많은 감독과 정당성을 가져올 가능성이 있습니다.
혁신과 감독의 균형
독일에서 암호화폐 관련 의심스러운 보고가 늘어나면서 디지털 금융 세계의 핵심적 긴장이 부각되고 있습니다. 혁신과 규제의 균형Circle과 같은 플랫폼이 제도적 합법성을 향해 나아가는 반면, 사기와 불법 사용 사례가 동시에 증가하고 있는 것은 암호화폐가 여전히 양날의 검임을 보여줍니다.
전 세계 규제 기관이 빠르게 진화하는 암호화폐 시장의 발전 속도에 발맞추기 위해 노력하는 가운데, 다음과 같은 기관의 데이터가 있습니다. FIU와 FBI 두 가지 모두에 대한 중요한 통찰력을 제공합니다. 약속과 위험 디지털 화폐의.
독일에서는 금융계가 보고 증가가 더 강력한 집행으로 이어지는지 아니면 새로운 규제 조치 암호화 도구의 오용을 억제하는 것을 목표로 합니다.
지금으로서는 메시지가 명확합니다. 암호화는 주류로 받아들여지기까지는 몇 인치가 남았지만, 이로 인한 위협은 여전히 매우 현실적이다.
